Declaraciones de impuestos en los Estados Unidos, las pueden realizar cualquier contribuyente, sin embargo, si no está enterado de los beneficios que otorga el sistema tributario, perderá cientos, sino miles de dólares.

Muchos no entienden sobre las deducciones y las pasan por alto. Deducciones de impuestos que más se pasan por alto

Impuestos estatales sobre las ventas

Esta deducción se aplica para quienes viven en estados que no imponen un impuesto sobre el ingreso. Alaska, Florida, Nevada, Nuevo Hampshire, Dakota del Sur, Tennessee, Texas, Washington y Wyoming.

Esto es un factor debido a lo siguiente. Tienes que elegir entre deducir impuestos estatales y locales sobre los ingresos o impuestos estatales y locales sobre las ventas.

Para quienes viven en un estado que no cobra dicho impuesto, hay dos formas de reclamar la deducción del impuesto sobre las ventas en la declaración de impuestos.

Una alternativa es usar las tablas que el IRS proporcionó para tu estado a fin de determinar qué es lo que puedes deducir.

Además, si compraste un vehículo, un bote, una aeronave o una vivienda, o si hiciste en tu vivienda mejoras significativas, tal vez puedas agregar el impuesto estatal sobre las ventas que pagaste sobre esos costosos artículos por el monto que se indica en las tablas del IRS hasta el límite máximo para tu estado.

La otra opción es dar seguimiento a todos los impuestos sobre las ventas que pagaste durante el año y usar esa cantidad.

Recuerda que el total de tus deducciones detalladas correspondientes a la totalidad de tus impuestos locales y estatales se limita a $10,000 por año.

Dividendos reinvertidos

Esta no es realmente una deducción de impuestos; es un ajuste que puede ahorrarte mucho dinero. Y es algo que muchos contribuyentes pasan por alto.

Si, como la mayoría de los inversionistas, tienes dividendos de acciones y fondos mutuos que se reinvierten automáticamente en más acciones, recuerda que cada reinversión aumenta tu base de impuestos en el fondo mutuo o de acciones.

A su vez, eso reduce la cantidad de ganancia de capital tributable (o aumenta la pérdida que permite ahorrar impuestos) cuando vendes tus acciones.

Contribuciones benéficas extraordinarias

Es difícil pasar por alto las donaciones caritativas significativas que realizaste durante el año mediante cheque o deducción de nómina.

Pero los pequeños aportes que realizas también suman y puedes deducirlos de los costos extraordinarios en los que incurres mientras realizas una buena acción.

Se incluyen, por ejemplo, los ingredientes con los que habitualmente cocinas en el comedor popular de una organización sin fines de lucro calificada, o el costo de los sellos que compras para recaudar fondos en tu escuela, cuentan como contribución caritativa. Si condujiste tu auto con fines benéficos, recuerda deducir 14 centavos por milla.

Intereses pagados sobre préstamos estudiantiles tuyos o de otra persona

Antes, si los padres u otra persona devolvían el préstamo estudiantil de un estudiante, a ninguno se le otorgaba una exención de impuestos. Para obtener una deducción, la ley establecía que ambos tenían que ser responsables del pago de la deuda y efectivamente pagarla ellos mismos.

Pero ahora hay una excepción. Debes saber que puedes ser elegible para tomar una deducción, incluso si otra persona devuelve el préstamo, el IRS considera que esta te dio el dinero a ti y que entonces tú pagaste la deuda. Por lo tanto, un estudiante no declarado como dependiente puede calificar para deducir hasta

$2,500 de los intereses sobre préstamos estudiantiles que hayan pagado tú u otra persona.

Gastos de mudanza

El personal militar. Si eres personal militar en servicio activo y te están reubicando, puedes deducir estos gastos, salvo que recibas un reembolso del Gobierno por la mudanza.

Asimismo, si la mudanza es permanente, y la reubicación fue una orden militar, no tienes que pagar impuestos sobre los reembolsos de gastos de mudanza calificados.

Así que comienza a reunir esos recibos ahora mismo, porque puedes reclamar los costos de viaje y alojamiento tuyos y de tu familia, así como los gastos por mudar los elementos de tu hogar y enviar tus automóviles y tus mascotas.

Crédito por Gastos de Cuidado de Hijos Menores y Dependientes

Un crédito tributario es mucho mejor que una deducción de impuestos, dado que reduce tu factura de impuestos dólar por dólar. Pasarlo por alto es más dañino que pasar por alto una deducción, que simplemente reduce la cantidad del ingreso sujeta a impuestos.

Sin embargo, es fácil pasar por alto el Crédito por Gastos de Cuidado de Hijos Menores y Dependientes si pagas las facturas de cuidado de tu hijo mediante una cuenta de reembolso en tu trabajo.

La ley te permite recuperar hasta $5,000 de esos gastos mediante una cuenta de reembolso con ventajas tributarias en el trabajo. Hasta $6,000 en gastos de cuidado pueden calificar para el crédito, pero los $5,000 de una cuenta con ventajas tributarias no se pueden usar.

Si usas el máximo de $5,000 mediante un plan en el trabajo, pero gastas más en el cuidado de tus hijos menores debido a cuestiones relacionadas con el trabajo, puedes reclamar el crédito por un importe adicional de hasta $1,000. Esto reduciría tu factura de impuestos al menos $200 con el valor mínimo (20 %) de los gastos. El porcentaje de crédito asciende para los hogares de menores ingresos.

Sin embargo, hay grandes cambios para 2021. El Plan de Rescate Estadounidense, que se convirtió en ley el 11 de marzo de 2021, generó cambios significativos en la cantidad del Crédito por Gastos de Cuidado de Hijos Menores y Dependientes. La nueva ley aumenta no solo el crédito, sino también el número de contribuyentes que podrán beneficiarse de la tasa más alta del crédito. Además, este pasa a ser totalmente reembolsable. Eso significa que, a diferencia de años anteriores, se puede obtener el crédito aunque no se adeuden impuestos.

El porcentaje máximo del crédito aumentó del 35 % al 50 % de los gastos calificados.

Los gastos máximos calificados para el cuidado de hijos menores y dependientes que se usan a fin de calcular el crédito aumentaron de $3,000 a $8,000 para una persona que califica y de $6,000 a $16,000 para dos o más personas que califican.

El nivel del Ingreso Bruto Ajustado (AGI, por sus siglas en inglés) en el que se reduce el porcentaje del crédito aumentó de $15,000 a $125,000.

También, para el año tributario se incrementó de $5,000 a $10,500, la cantidad máxima que se puede aportar a la cuenta de gastos flexible para el cuidado de dependientes y la cantidad de beneficios libres de impuestos proporcionados por el empleador para el cuidado de dependientes.

Crédito Tributario por Ingreso del Trabajo

Millones de personas con niveles menores de ingresos toman este crédito cada año. Sin embargo, según el IRS, el 25 % de los contribuyentes elegibles para el Crédito

Tributario por Ingreso del Trabajo (EITC, por sus siglas en inglés) no lo reclama. Algunas personas lo pasan por alto porque las reglas pueden ser algo complicadas. Otras simplemente desconocen que califican para él.

El EITC es un crédito tributario reembolsable, no una deducción, con cantidades máximas que difieren según el estado civil tributario y que van de $560 a $6,935. El crédito está diseñado para complementar el salario de los trabajadores con ingresos bajos a moderados.

Pero el crédito no se aplica simplemente a las personas con menores ingresos. También a quienes:

• Perdieron un trabajo
• Tuvieron una reducción salarial
• Trabajaron menos horas durante el año

El reembolso exacto que recibes depende de tu ingreso, de tu estado civil y del tamaño de tu familia. Para recibir un reembolso del EITC, tienes que presentar una declaración de impuestos, incluso si no debes nada de impuestos.

Además, si fuiste elegible para reclamar el crédito en el pasado, pero no lo hiciste, puedes realizar la presentación en cualquier momento durante el año para reclamar un reembolso del EITC para tres años tributarios anteriores, como máximo.

Impuestos estatales que pagaste la primavera pasada

Si debías impuestos cuando presentaste tu declaración de impuestos, entonces recuerda incluir esa cantidad con la deducción detallada de tus impuestos estatales en tu próxima declaración, junto con los impuestos estatales sobre el ingreso retenidos de tus cheques salariales o pagados mediante pagos trimestrales de impuestos estimados.

A partir de 2018, la deducción para los impuestos estatales y locales se limita a un máximo de $10,000 por año.

Refinanciación de puntos de hipoteca

Cuando compras una vivienda, con frecuencia puedes deducir puntos pagados para recibir tu hipoteca completa de una sola vez.

Sin embargo, cuando refinancias una hipoteca, tienes que deducir los puntos durante el plazo del nuevo préstamo.

Eso significa que puedes deducir del primero al trigésimo punto por año, si se trata de una hipoteca a 30 años; es decir, $33 por año por cada $1,000 de puntos que hayas pagado.

Además, el año que cancelas el préstamo (porque vendiste la casa o porque volviste a refinanciar) puedes deducir todos los puntos que aún no se han deducido, a menos que refinancies con el mismo prestamista.

Servicio de jurado pagado al empleador

Algunos empleadores siguen pagando el salario completo del empleado mientras este cumple con su deber cívico, pero solicitan que le entreguen las tasas de jurado a la empresa. El único problema es que tienes que reportar esos pagos como ingreso tributable. Si le das el dinero a tu empleador, puedes deducir la cantidad para que el dinero que simplemente pasa por tus manos no esté sujeto a impuestos.

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